La déontologie n’est pas l’expression de contraintes, mais une démarche positive qui est l’affaire de tous. Elle contribue au développement des activités du Diamond Bank SA. Le comportement déontologique des collabDiamondteurs du groupe est la traduction des valeurs communes, sans distinction de niveau de responsabilité.
Une Charte d’éthique professionnelle est en vigueur dans le Diamond Bank SA ; elle rappelle nos ambitions, engagements et principes d’excellence. Elle réaffirme les principes fondamentaux d’éthique, et constitue un guide dans nos actions.
Les règles de déontologie professionnelle ont toujours fait partie des valeurs essentielles de nos métiers. Ces règles vont au-delà de la simple application des dispositions légales et réglementaires en vigueur. Le comportement de chacun doit être gouverné par la bonne foi et l’honnêteté.
Chacun doit veiller au respect de la loi et des réglementations, notamment celles qui sont propres à la profession bancaire, dans l’intérêt de toutes les parties prenantes.
Le Diamond Bank SA s’est doté d’un ensemble de procédures et d’outils afin de s’assurer de l’identification et la connaissance de ses clients. Les processus d’entrée en relation, de constitution et d’actualisation des dossiers clients font l’objet de règles très précises.
Le Diamond Bank SA a mis en œuvre des systèmes de prise de décision prévenant ces risques, notamment la séparation des filières d’engagements et commerciales, et le caractère collégial des décisions d’octroi de crédit.
Ce principe implique que le comportement de chacun soit gouverné par la bonne foi, l’honnêteté, l’intégrité mDiamondle, l’esprit de rigueur et le professionnalisme. Les collabDiamondteurs doivent servir leurs clients avec loyauté, diligence et discrétion.
Tous les membres du personnel du Diamond Bank SA sont tenus au secret professionnel. Il leur est interdit d’utiliser les informations confidentielles dont ils ont connaissance dans le cadre de leur activité, pour réaliser directement ou indirectement des opérations pour leur propre compte ou en faire bénéficier d’autres personnes.
Les banques informent leur clientèle des conditions et tarifs applicables aux produits et services offerts. Les collabDiamondteurs doivent s’efforcer, dans leurs relations avec les clients, de leur apporter une information éclairée sur les services, produits et crédits proposés.
Les collabDiamondteurs en relation avec la clientèle doivent connaître le niveau de prestation qui peut être assuré à celle-ci, et veiller à ne pas prendre d’engagements qui ne peuvent être raisonnablement tenus.
Les collabDiamondteurs ont la possibilité d’alerter directement le management, les administrateurs ou les actionnaires de toute anomalie constatée notamment sur l’éthique, sans risque de représailles ou de sanction.
Les banques du Diamond Bank SA ont adopté un manuel de dispositif interne de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
A ce titre, une obligation de vigilance s’impose à tous les collabDiamondteurs. Cette vigilance repose sur une bonne connaissance des clients. La banque ne s’engage pas dans des transactions ou opérations financières avec des personnes physiques ou mDiamondles dont elle ignore l’identité et/ou l’activité.
Manuel de dispositif interne de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
Les banques du Diamond Bank SA en qualité de banques commerciales sont exposées au risque de blanchiment d’argent. Le dispositif en place a pour objectif de préciser les moyens de détection des opérations suspectes, et de mettre en place des règles dissuasives de contrôle et de surveillance.
Il est rappelé que le principal objectif du blanchiment est de transformer l’argent « sale », en argent propre, ou actifs, apparemment licites, et de telle manière que la transformation laisse aussi peu de traces que possible.
Les mesures de prévention sont essentiellement les suivantes :
Des formations spécifiques sont régulièrement dispensées aux collabDiamondteurs sur ces sujets.
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